9月3日｜平安证券研报指出，建设银行上半年实现归母净利润1621亿元，同比负增1.4%。年化加权平均ROE为10.1%。截至2025年上半年末，公司总资产规模达到44.4万亿元，同比增长10.3%，贷款同比增长7.9%，存款同比增长6.1%。从营收来看，25年上半年营收同比增速上行7.6个百分点至正增2.2%（25Q1，-5.4%），营收增速转正受到利息和非息收入的共同推动。具体来看，公司25年上半年净利息收入同比降幅收窄2个百分点至负增3.2%（25Q1，-5.2%），降幅延续收敛。负债端方面，存款同比增长6.1%（25Q1，3.6%），增速整体维持稳健，定期存款占比较24年末上行1个百分点，存款定期化仍在持续。建设银行作为国内领先的商业银行，其在盈利能力、综合化经营和转型发展等方面都起到行业标杆作用。立足长期，建行基于自身住房租赁、普惠金融、金融科技“三大战略”，并不断拓展外延，积极深耕乡村振兴、绿色发展、养老健康、消费金融、科技金融等国计民生重点领域，转型成效值得关注。维持“推荐”评级。
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