8月16日｜據中國新聞週刊，近日，中國人民銀行、國家金融監督管理總局、中國證券監督管理委員會聯合發佈《金融機構客户盡職調查和客户身份資料及交易記錄保存管理辦法（徵求意見稿）》。《辦法》中取消了“自然人客户辦理單筆5萬元以上現金存取業務的，應當識別並核實客户身份，瞭解並登記資金的來源或者用途。”這一規定。 值得注意的是，《辦法》仍然明確提到，涉及較高洗錢或恐怖融資風險的，金融機構應當採取相應的強化盡職調查措施。
在《辦法》發佈後，部分銀行表示：為了防止客户資金用於詐騙、賭博、洗錢等違法行為，客户一次性存取款超過5萬元時，依然需要記錄資金來源和用途。中國建設銀行總行客服表示，上述舉措是該行的要求。中國農業銀行總行客服則表示，目前他們沒有相關規定的明確記載。在實際操作中，中國建設銀行北京豐台支行的工作人員表示，此舉是公安機關對於銀行反詐工作提出的具體要求。辦理業務時櫃員需要進行詢問與登記，如果金額較大，又無法説明來源和用途，銀行會聯繫轄區民警實地核實。
另外，有銀行工作人員表示，已經關注到相關內容，但就目前規定而言，如果不涉及詐騙和洗錢，又十分重視個人財產隱私保護，可以進行分筆操作或線上轉賬操作。
新聞來源 (不包括新聞圖片): 格隆匯